Договор об осуществлении деятельности по приему платежей физических лиц

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Изменениечасти 3 статьи 3

старая редакцияновая редакция

3. Денежное обязательство 3. Денежное обязательство

физического лица перед поставщиком физического лица перед поставщиком

считается исполненным в размере считается исполненным в размере

внесенных платежному агенту внесенных платежному агенту

денежных средств, за исключением наличных денежных средств, за

вознаграждения, с момента их исключением вознаграждения, с

передачи платежному агенту. момента их передачи платежному

агенту.

Изменениечасти 1 статьи 4

старая редакцияновая редакция

1. Оператор по приему платежей 1.

Contents:

Договор об осуществлении деятельности по приему платежей физических лиц
Договор об осуществлении деятельности по приему платежей физических лиц на сегодня

Договор об осуществлении деятельности по приему платежей физических лиц

3 июня 2009 года N 103-ФЗ

РОССИЙСКАЯ ФЕДЕРАЦИЯ

ФЕДЕРАЛЬНЫЙ ЗАКОН

О ДЕЯТЕЛЬНОСТИ ПО ПРИЕМУ ПЛАТЕЖЕЙ ФИЗИЧЕСКИХ ЛИЦ,

ОСУЩЕСТВЛЯЕМОЙ ПЛАТЕЖНЫМИ АГЕНТАМИ

Принят

Государственной Думой

22 мая 2009 года

Одобрен

Советом Федерации

27 мая 2009 года

Список изменяющих документов

(в ред. Федеральных законов от 28.11.2009 N 289-ФЗ,

от 08.05.2010 N 83-ФЗ, от 27.06.2011 N 162-ФЗ, от 05.05.2014 N 110-ФЗ,

от 03.07.2016 N 290-ФЗ, от 18.04.2018 N 80-ФЗ, от 27.12.2019 N 513-ФЗ,

от 10.07.2023 N 287-ФЗ, от 10.07.2023 N 298-ФЗ, от 04.08.2023 N 422-ФЗ,

от 19.12.2023 N 602-ФЗ, от 08.08.2024 N 276-ФЗ)

(см.

Настоящий Федеральный закон регулирует отношения, возникающие при осуществлении деятельности по приему платежным агентом от плательщика наличных денежных средств, направленных на исполнение денежных обязательств физического лица перед поставщиком по оплате товаров (работ, услуг), а также направленных органам государственной власти, органам публичной власти федеральной территории, органам местного самоуправления и учреждениям, находящимся в их ведении, в рамках выполнения ими функций, установленных законодательством Российской Федерации. (В редакции федеральных законов от 08.05.2010 № 83-ФЗ, от 27.12.2019 № 513-ФЗ, от 10.07.2023 № 287-ФЗ)

Договор об осуществлении деятельности по приему платежей физических лиц на сегодня

Лицо, которому в соответствии с Жилищным кодексом Российской

Федерации вносятся денежные средства в виде взносов на капитальный

ремонт общего имущества в многоквартирном доме, пеней за ненадлежащее

исполнение обязанности по уплате таких взносов, в качестве специального

банковского счета поставщика для зачисления указанных денежных средств

использует специальный счет, на котором осуществляется формирование

фонда капитального ремонта общего имущества в многоквартирном доме.

Изменениечасти 1 статьи 5

старая редакцияновая редакция

1. Прием платежным агентом от 1. Прием платежным агентом от

плательщика денежных средств плательщика наличных денежных

должен быть подтвержден выдачей средств должен быть подтвержден

(направлением) в момент выдачей (направлением) в момент

осуществления платежа кассового осуществления платежа кассового

чека, подтверждающего чека, подтверждающего

осуществление соответствующего осуществление соответствующего

платежа.

предпринимателя.

Изменениечасти 11 статьи 4

старая редакцияновая редакция

11. Платежный агент при приеме 11. Платежный агент при приеме

платежей обязан иметь платежей обязан иметь

соответствующий договор об соответствующий договор об

осуществлении деятельности по осуществлении деятельности по

приему платежей физических лиц, приему платежей физических лиц,

предусмотренный настоящей статьей.

�) �� (��) �� ;
�) �� ;
�) �� , � �� , � �� .

��  �� , �� , �� , �� .

�� , �� , �� .

�) �� ;

�) �� , �� ;

�) �� 1;

�) �� .

��

�� . ��, � �� (��) �� . �� .

�� .

Настоящий Федеральный закон

регулирует отношения, возникающие регулирует отношения, возникающие

при осуществлении деятельности по при осуществлении деятельности по

приему платежным агентом от приему платежным агентом от

плательщика денежных средств, плательщика наличных денежных

направленных на исполнение средств, направленных на

денежных обязательств физического исполнение денежных обязательств

лица перед поставщиком по оплате физического лица перед поставщиком

товаров (работ, услуг), а также по оплате товаров (работ, услуг),

направленных органам а также направленных органам

государственной власти, органам государственной власти, органам

местного самоуправления и местного самоуправления и

учреждениям, находящимся в их учреждениям, находящимся в их

ведении, в рамках выполнения ими ведении, в рамках выполнения ими

функций, установленных функций, установленных

законодательством Российской законодательством Российской

Федерации.

Деятельность юридического лица или Деятельность юридического лица или

индивидуального предпринимателя по индивидуального предпринимателя по

приему от физического лица приему от физического лица

денежных средств без заключения наличных денежных средств без

указанного договора, заключения указанного договора,

соответствующего требованиям соответствующего требованиям

настоящего Федерального закона, настоящего Федерального закона,

либо договора об осуществлении либо договора об осуществлении

деятельности по приему платежей деятельности по приему платежей

физических лиц, предусмотренного физических лиц, предусмотренного

Федеральным законом “О банках и Федеральным законом “О банках и

банковской деятельности”, банковской деятельности”,

запрещена.

Банковский платежный агент при приеме платежей физических лиц вправе взимать с плательщика вознаграждение.

2.4. Банковский платежный агент в соответствии с требованиями законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в установленных случаях должен проводить идентификацию физического лица, осуществляющего платеж.

2.5. Банковский платежный агент при приеме платежей физических лиц вправе использовать платежные терминалы или банкоматы.

3.
Прием платежей с использованием платежных терминалов или банкоматов

3.1.

�) �� ;
�) �� , �� (��);
�) �� .

�� , �� , �� (��) �� .

�� , �� 22.05.2003 � 54-��[4].

�� , �� , �� , � �� .

��:�� , �� , �� , �� , ��

[1] �� , ��, � �� . �� .
[2] �� , �� , �� , �� (�� , �� , � �� ), � �� , ��, �� , �� .
[3] �� , �� , �� . 5 �� .
[4] �� . 10�13��.

Под деятельностью по приему

платежей физических лиц (далее – платежей физических лиц (далее –

прием платежей) в целях настоящего прием платежей) в целях настоящего

Федерального закона признается Федерального закона признается

прием платежным агентом от прием платежным агентом от

плательщика денежных средств, плательщика наличных денежных

направленных на исполнение средств, направленных на

денежных обязательств перед исполнение денежных обязательств

поставщиком по оплате товаров перед поставщиком по оплате

(работ, услуг), в том числе товаров (работ, услуг), в том

внесение платы за жилое помещение числе внесение платы за жилое

и коммунальные услуги в помещение и коммунальные услуги в

соответствии с Жилищным кодексом соответствии с Жилищным кодексом

Российской Федерации, а также Российской Федерации, а также

осуществление платежным агентом осуществление платежным агентом

последующих расчетов с последующих расчетов с

поставщиком.

В редакции Федерального закона от 27.12.2019 № 513-ФЗ)

Статья 31. Ведение реестра операторов по приему платежей

1. Банк России осуществляет ведение реестра операторов по приему платежей в установленном им порядке.

2.
Внесение сведений о юридическом лице в реестр операторов по приему платежей, отказ во внесении сведений о юридическом лице в указанный реестр и исключение сведений о юридическом лице из указанного реестра осуществляются Банком России в соответствии с настоящим Федеральным законом.

3. Банк России вправе запрашивать и получать на безвозмездной основе у федеральных органов исполнительной власти, их территориальных органов, юридических лиц документы и информацию об операторе по приему платежей, необходимые для ведения Банком России реестра операторов по приему платежей.

Совета Безопасности ООН, перечнях организаций и физических лиц, связанных с террористическими организациями и террористами или с распространением оружия массового уничтожения;

7) наличие принятого межведомственным координационным органом, осуществляющим функции по противодействию финансированию терроризма, решения о замораживании (блокировании) денежных средств или иного имущества лица в соответствии со статьей 74 Федерального закона от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ “О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма”;

8) наличие факта расторжения с лицом трудового договора по инициативе работодателя по основаниям, предусмотренным пунктами 7 и (или) 71 части первой статьи 81 Трудового кодекса Российской Федерации, если на день, предшествующий дню назначения (избрания) лица на должность или дню представления в Банк России документов для внесения сведений о юридическом лице в реестр операторов по приему платежей, не истек трехлетний срок со дня расторжения трудового договора (указанное требование не распространяется на лицо, осуществляющее функции специального должностного лица оператора по приему платежей).

Банкоматы, используемые банковским платежным агентом при приеме платежей физических лиц, должны обеспечивать в автоматическом режиме прием от физических лиц денежных средств для зачисления на их банковский счет, передачу Кредитной организации распоряжений физических лиц об осуществлении расчетов по их банковским счетам, а также составление документов, подтверждающих соответствующие операции.

3.3. Применяемые Банковским платежным агентом платежные терминалы или банкоматы должны включать в свой состав контрольно-кассовую технику, а также обеспечивать печать на кассовом чеке своего номера и реквизитов в некорректируемом виде, обеспечивающем идентичность информации, зарегистрированной на кассовом чеке, контрольной ленте и в фискальной памяти контрольно-кассовой техники.

Контрольно-кассовая техника, входящая в состав платежных терминалов и банкоматов, применяемых банковским платежным агентом, должна соответствовать требованиям законодательства Российской Федерации о применении контрольно-кассовой техники при осуществлении наличных денежных расчетов.

3.4.

Лицо, осуществляющее (в том числе временно) функции единоличного исполнительного органа оператора по приему платежей, специального должностного лица, ответственного за реализацию правил внутреннего контроля оператора по приему платежей в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения (далее – специальное должностное лицо оператора по приему платежей), член коллегиального исполнительного органа, член совета директоров (наблюдательного совета) оператора по приему платежей (при наличии) при назначении (избрании) на должность и в течение всего периода осуществления функций по соответствующей должности (соответствующих полномочий), лицо, осуществляющее (в том числе временно) функции единоличного исполнительного органа юридического лица (управляющей организации), с которым оператором по приему платежей заключен договор о передаче полномочий его единоличного исполнительного органа, на момент заключения договора и в течение всего срока его действия должны соответствовать требованиям к деловой репутации.
Положения настоящего Федерального закона не применяются к отношениям, связанным с деятельностью по проведению расчетов:

1) осуществляемых юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями при реализации товаров (выполнении работ, оказании услуг) непосредственно с физическими лицами, за исключением расчетов, связанных с взиманием платежным агентом с плательщика вознаграждения, предусмотренного настоящим Федеральным законом;

2) между юридическими лицами, и (или) индивидуальными предпринимателями при осуществлении ими предпринимательской деятельности, и (или) лицами, занимающимися частной практикой и не являющимися индивидуальными предпринимателями, которая не связана с выполнением функций платежных агентов;

3) в пользу иностранных юридических лиц;

4) осуществляемых в безналичном порядке;

5) осуществляемых в соответствии с законодательством о банках и банковской деятельности.

3. К отношениям, регулируемым настоящим Федеральным законом, нормы Федерального закона “О национальной платежной системе” применяются только в части осуществления Банком России мониторинга в соответствии с пунктом 1 части 1 статьи 35 указанного Федерального закона.

Под деятельностью по приему платежей физических лиц (далее – прием платежей) в целях настоящего Федерального закона признается прием платежным агентом от плательщика наличных денежных средств, направленных на исполнение денежных обязательств перед поставщиком по оплате товаров (работ, услуг), в том числе внесение платы за жилое помещение и коммунальные услуги в соответствии с Жилищным кодексом Российской Федерации, а также осуществление платежным агентом последующих расчетов с поставщиком.

2. Платежный агент при приеме платежей вправе взимать с плательщика вознаграждение в размере, определяемом соглашением между платежным агентом и плательщиком (далее – вознаграждение), за исключением случая, предусмотренного частью 22 статьи 4 настоящего Федерального закона.

3. Денежное обязательство физического лица перед поставщиком считается исполненным в размере внесенных платежному агенту наличных денежных средств, за исключением вознаграждения, с момента их передачи платежному агенту.

Статья 3.1.
Ведение реестра операторов по приему платежей

1. Банк России осуществляет ведение реестра операторов по приему платежей в установленном им порядке.