Как получить выплаты за покупку квартиры

Покупка квартиры всегда затратна и требует мобилизации всех средств. Как ни удивительно, но помочь в этом деле может налоговое законодательство! Расскажем, как при покупке квартиры любой работающий россиянин может немного сэкономить, вернув себе с помощью налогового вычета уже уплаченный подоходный налог.Навигация

1. Кто вправе получить налоговый вычет за покупку квартиры
2. Размер налогового вычета за покупку квартиры
3. Как получить налоговый вычет за покупку квартиры
4. Какие документы нужны для налогового вычета за покупку квартиры
5. Порядок и сроки подачи документов на налоговый вычет за покупку квартиры

Кто вправе получить налоговый вычет за покупку квартиры

Имущественные льготы по НДФЛ (налогу на доходы физических лиц) предусмотрены ст. 220 Налогового кодекса (НК) РФ. Получить их может любой российский гражданин-резидент, который платит НДФЛ по ставке 13%.

Имущественный вычет — это федеральная льгота, предусмотренная НК РФ. Она доступна всем работающим гражданам, которые приобрели жилье в РФ на собственные средства или с помощью ипотеки. С ее помощью можно вернуть до 13% от цены квартиры, но в пределах лимита, т. е.

Как получить выплаты за покупку квартиры

Размеры субсидии для разных категорий граждан:

• военнослужащие, которые служили или служат от 10 до 25 лет — не менее 75 процентов средней рыночной цены строительства дома или покупки квартиры, от 25 лет и более — 100 процентов;
• спасатели профессиональных аварийно-спасательных служб с непрерывным стажем работы в этих службах более 15 лет, из которых не менее 10 лет на должностях спасателей, — 75 процентов, более 25 лет, из которых не менее 20 лет на должностях спасателей, — 100 процентов стоимости жилья;
• члены казачьих обществ (госслужащие, переселившиеся в приграничные районы РФ) — 70 процентов стоимости жилья;
• граждане, лишившиеся жилья в результате чернобыльской и других аварий, чрезвычайных ситуаций и стихийных бедствий, — 100 процентов стоимости жилья;
• остальные граждане, имеющие право на получение субсидии — от 5 до 70 процентов стоимости жилья на момент выдачи сертификата.

Как определить размер субсидии

Размер выплаты в случае каждого гражданина будет разным.

Это может быть дом или квартира, самое главное – покупка у юридического лица.

В любом регионе Дальнего Востока можно приобрести жилье под сниженную ставку до 2% годовых.
Стать заемщиком могут молодые семьи до 35 лет, одинокие молодые родители с ребенком до 18 лет, владельцы дальневосточного гектара, участники программ по повышению мобильности трудовых ресурсов, а также сотрудники медицинских и образовательных организаций с трудовым стажем не менее 5 лет в ДФО.

Какие есть требования к жилью: можно купить новостройку у юридического лица или вторичное жилье в сельской местности или в моногороде. Заемщик получает кредит до 6 млн. рублей с первым взносом от 15%, на период до 242 месяцев.

Как получить выплаты за покупку квартиры в 2022 году

Поэтому в следующий раз он может учесть предыдущие недочеты и оформить заявление корректно.

Гражданам, в деле которых ошибку допустили власти, не могут отказать в субсидии

Второй кассационный суд общей юрисдикции ранее разъяснял, что даже превышение порога в 35 лет для молодой семьи в течение судебных разбирательств не является основанием для отказа в субсидии.

В 2022 году семья из Ярославской области должна была получить субсидию от государства, но мэрия не одобрила выплату, поскольку нашла у нее готовый загородный дом.

Семья опровергла эту информацию, подтвердив, что супруги начали строить жилье, но в нем на тот момент жить было нельзя, пара планировала направить субсидию на окончание строительства.

Суд первой инстанции обязал местные власти одобрить выплату, но они отказались, отметив, что один из членов семьи уже достиг 36-летнего возраста и не имеет права на получение субсидии.

Как получить выплаты за покупку квартиры образец

Но нужно учитывать, что заявление в упрощенном порядке можно подать, если налогоплательщик оформляет только один вид налогового вычета, например, только за квартиру. Если налогоплательщик хочет заявить дополнительно вычет за социальные расходы, на обучение, медицинские расходы, фитнес, то заявление на вычет в упрощенном порядке в этом случае не подходит, нужно оформлять декларацию. При подаче документов необходимо прикладывать все необходимые документы.

Она зависит от количества времени, в течение которого человек или семья были официально признаны нуждающимися в улучшении жилищных условий:

• 1 год с момента постановки на учет — 5 процентов;
• 2 года — 12 процентов;
• 3 года — 20 процентов;
• 4 года — 30 процентов;
• 5 лет — 40 процентов;
• 6 лет — 51 процент;
• 7 лет — 60 процентов;
• 8 лет — 64 процента;
• 9 лет — 67 процентов;
• 10 лет и более — 70 процентов.

На что можно потратить средства

Жилищная субсидия может помочь россиянам существенно снизить расходы на оплату жилого помещения.

Как получить налоговые выплаты за покупку квартиры работающему пенсионеру

Даже если комната находится в муниципальной собственности, она продается по рыночной стоимости.

На что нельзя потратить жилищную субсидию

Граждане столицы не могут использовать сертификат для покупки жилья, которое не соответствует установленным в регионе требованиям.

На какое жилье нельзя потратить сертификат:

• если жилье не отвечает стандартам благоустройства в Москве;
• если квартира или дом находятся под арестом, или права на проживание в них принадлежат кому-то еще;
• если на продаваемое жилье нет необходимых документов для государственной регистрации договора и перехода права собственности;
• если площадь жилья, в том числе с учетом площади занимаемого помещения, меньше нормы (18 квадратных метров на одного человека).

Как получить субсидию

Для получения финансовой помощи от государства сначала нужно узнать условия выдачи субсидий в конкретном регионе. Сделать это можно в местной администрации.

После этого гражданину необходимо собрать пакет документов.

Какие документы нужны для получения субсидии:

• заявление на получение субсидии.

Направить полученные средства можно на следующие цели.

На какие цели выдается жилищный сертификат:

• взять ипотеку, оплатив при помощи сертификата первый взнос;
• закрыть уже имеющийся кредит на жилье;
• оплатить паевое участие при строительстве нового жилья и вступления в ЖСК (портал mos.ru уточняет, что использовать сертификат можно только на покупку квартиры или жилого дома, которые готовы к заселению более чем на 70 процентов);
• расширить имеющееся жилье (площадь должна быть ниже социальной нормы).

Важно, что увеличить жилую площадь можно за счет приобретения освобожденной комнаты в коммунальной квартире в дополнение к своей. В результате покупки на каждого члена семьи, состоящего на учете, должно приходиться не менее 18 квадратных метров.

Кому положена субсидия на жилье

В нашей стране уже несколько лет держатся стабильно высокие цены на недвижимость, которые обусловлены разными факторами: подорожание строительных материалов из-за западных санкций, поддержка застройщиков, волнения граждан в период кризисных ситуаций и т.д. Многие россияне хотят иметь свое собственное жилье, но не могут накопить даже первоначальный взнос, если они заняты в качестве наемных сотрудников в небольших организациях.

Специально для тех людей, которые не могут своими силами в короткие сроки скопить нужные суммы, реализуются различные меры поддержки со стороны государства и отдельных муниципалитетов. К этим мерам поддержки можно отнести льготные ипотечные программы, субсидии на приобретение жилья, скидки от застройщиков, специальные региональные проекты и т.д.

К сожалению, любой желающий не может воспользоваться помощью от государства.

Уточнить эту информацию вы можете в органах местного самоуправления по месту вашего жительства или месту пребывания.

Подтвердите в налоговом органе право на имущественный вычет. Подайте заявление и подтверждающие документы.

3.
Обратиться с заявлением к работодателю.

Заполнить и подать налоговую декларацию 3-НДФЛ, приложить документы, которые подтверждают ваши права на возврат с покупки.

Или воспользоваться упрощенным порядком (п. 1, 2 ст. 221.1 НК РФ). Для этого обратитесь к налоговикам через личный кабинет налогоплательщика. Сделать это получится, только если у вас в ЛК появилось сообщение с предзаполненным заявлением.

Что делать, если вычет не получен в максимальной сумме?Неиспользованный остаток переносится на следующий год.

Некоторые категории граждан (военнослужащие, молодые ученые и т.д.) могут получить государственный жилищный сертификат, сумма которого будет рассчитана как произведение рыночной стоимости 1 кв.м. на норматив площади.

Какие здесь действуют льготные программы ипотеки:

• Семейная ипотека под 6% — выдают до 12.000.000 рублей;
• Льготная ипотека на новостройки – также до 12 млн. рублей под 7%;
• Сельская ипотека – до 5 миллионов рублей под ставку до 3% в год.

Как получить субсидию на квартиру? Для этого нужно обратиться в орган местного самоуправления по месту жительства.

Льготные ипотечные программы на покупку жилья

Чтобы сделать приобретение недвижимости более выгодным, можно сочетать несколько вариантов полагающихся вам льгот. Например, можно использовать материнский капитал или субсидию по молодой семье на оплату первоначального взноса, и при этом взять льготную ипотеку по сниженной ставке, чтобы максимально сократить переплату.

Льготная ипотека также как и субсидии, доступна не всем, а только тем гражданам, которые подходят под определенные критерии.

Полный пакет подтверждающих покупку документов включает в себя:

• справку о доходах, облагаемых НДФЛ, полученных в том году, за который заявляется вычет;
• выписку из ЕГРН (Единого государственного реестра недвижимости) для подтверждения права собственности на квартиру;
• договор о покупке квартиры и акт приема-передачи к нему;
• платежные документы по оплате за квартиру: квитанции, выписки банка о переводе средств, расписки продавца в получении наличных и др.;
• кредитный договор (если покупка была за счет ипотеки) с графиком погашения задолженности и справку из банка об оплате процентов;
• свидетельство о браке, если платили за долю супруга;
• заявление от супругов, если вычет распределен между ними.

Справка о доходах является одним из важнейших документов перечня, т. к. льгота предоставляется в зависимости от сумм уплаченного НДФЛ.

Если у них нет жилья в собственности, они могут претендовать на социальную выплату для погашения жилья, а также погашения ранее взятой ипотеки.

Кто может принять участие:

• Молодая семья, где каждому из супругов еще нет 35 лет, и при этом они имеют гражданство РФ;
• Молодая семья с одним ребенком и более, где у одного из супругов нет российского гражданства;
• Одинокий родитель в возрасте до 35 лет с одним ребенком или несколькими детьми.

Важное требование – наличие доходов или накоплений достаточных для приобретения недвижимости, этот факт нужно будет подтверждать справками с работы или из банка. Также нужно иметь документальное подтверждение нуждаемости в улучшении жилищных условий.

Сколько можно получить? Семьи без детей получат 30% от расчетной стоимости жилья, с детьми – 35%. Расчет ведется исходя из норматива стоимости квадратного места в регионе проживания заявителя, а также учетной площади.
Для семьи из двух человек необходимо жилье не менее 42 кв.м., для большей семьи – по 18 кв.м. на человека.

Для участия в программе нужно обратиться в местную администрацию, собрать документы, написать заявление.

Рассмотрим возможные варианты:

Для участия в госпрограмме допускаются только граждане РФ. Они могут выбрать квартиру или дом на первичном рынке, либо участок для ИЖС.
Обязательно внесение первоначального взноса не менее 15% от стоимости недвижимости. Сумма будет зависеть от региона проживания: в Москве, МО, Санкт-Петербурге и ЛО – до 12 млн. руб., в остальных регионах – до 6 млн. руб.

Жителям Дальнего Востока предлагаются особые условия. Процентная ставка здесь ниже – 5% годовых, приобрести можно жилья на первичном или вторичном рынке, но если выбираете готовое жилье, то его можно покупать только в сельской местности.

Льготная ипотека на новостройки под 7%

Данной программой могут воспользоваться все граждане страны в том случае, если они покупают жилье у застройщика.

Россияне, которые хотят иметь собственную квартиру, но испытывают трудности с деньгами, имеют право воспользоваться помощью государства. Средства на частичную оплату недвижимости выделяются из федерального или регионального бюджета тем, кто нуждается в улучшении жилищных условий. Важно, что жилищная субсидия — не то же самое, что субсидия на оплату коммунальных услуг, когда государство выделяет средства на оплату услуг ЖКХ.

ЕГРН;

Подробнее: как получить налоговый вычет при покупке квартиры

Если решили не дожидаться окончания года и получить вычет у работодателя, то вот пример, как написать заявление и обратиться за налоговым возвратом:

Работодатель возвращает налог, удержанный за предыдущие месяцы, и не удерживает до конца года

Актуальный бланк и образец этого документа есть в КонсультантПлюс Скачать бесплатно

Максимальная сумма налогового вычета при покупке квартиры в ипотеку

Максимальная сумма имущественного вычета на приобретение квартиры — 2 млн руб. (пп. 1 п. 3 ст. 220 НК РФ).