Десятка ведущих страховых компаний
Поэтому надежность страховщика — это один из определяющих факторов.Наименование страховщикаКредитный рейтингЧисло договоровСредняя премия, руб.Общая сумма выплат, млн руб.ИнгосстрахruAAA810 05947 95121,7РЕСО-гарантияruAA+585 98757 63217,1АльфаСтрахованиеruAAA592 14849 92915,2ВСКruAA542 00441 94613,2РосгосстрахruAA269 34432 3806СОГАЗruAAA152 508111 8089РенессансruAA430 67237 85810Тинькофф СтрахованиеruAA-368 54017 7263Зетта СтрахованиеruA+146 23623 8821,8
Кредитный рейтинг показывает, насколько устойчиво финансовое положение компании и как она справляется со взятыми обязательствами. Число договоров и средняя сумма выплат говорят о масштабе деятельности. Размер средней премии во многом указывает на бюджетность продуктов, которые предлагает компания.
Ингосстрах
Ингосстрах, как и многие другие страховые компании, приватизирована в 1992 году. Однако история организации длится уже более 75 лет.
Поэтому при выборе страховой компании лучше опираться сразу на несколько показателей:
- кредитный рейтинг,
- надежность в целом,
- среднюю сумму выплат,
- отзывы клиентов,
- возможность адаптировать содержание страховки под нужные водителю запросы.
Перед заключением договора можно узнать о наличии у страховщика специальных предложений и скидок.
Десятка ведущих страховых компаний
II ���� ��������� ��������������� ��������� ����������, �������������������� �� ������������� �����������, � ����� �������� ������ �� ������ �������, ������� ���������������� ������� ���� � ����� �������� � �� ���� ������� ��������� �������� ���� ��������� �� ���� �����, � ��� �� �������� ������ � ������� �� ���� ������. ���� �� ���������� � ������ ��������������� ��������������� ��������� �� �����������. �� �������� � �������� ��������������� ���������� ��������������� ��������� ���������. ������ ������ ���� �������� ���������, � � 1822 ���� ��������������� ��������� ���������� ���� �������.
���� � ������ �������, � ��������� � 1797 ���� �������� ��������� ������� ��� �������������� �����, �� � �� ���������� � 1805 ����. ����������� ����� ���������� ����� ��� ���� �������� � �������� �����������. � 1798-99 ����� � ������ � �����-���������� ��� ����������� ������������ ����������� �����������-������� � ������ ������� ��� ��������� ����������� �� ����, ������ � ��� ���� ����������� ��������. ������� ����, ����� �������: ������ ���� ������� ����������� ����������� ���������� ����������������� ��������������� ��������� ���������.
Помимо страховых случаев в каско можно добавить дополнительные услуги — автоконсьерж, ремонт прямо на дороге, в специальных пунктах и другие риски.
Страховые случаи включают угон, пожар, ДТП, стихийное бедствие и повреждение во время стоянки, страхование жизни пассажиров, защиту от падения цены и другие ситуации. Цена полиса рассчитывается по множеству параметров, можно снизить стоимость при помощи франшизы.
Тинькофф-Страхование
Приобретение других продуктов бренда Тинькофф позволяет получать кешбэк или скидки при оформлении полиса.
Тинькофф предлагает сразу несколько программ страхования и наборов страховых случаев, за счет чего можно оформить каско по минимальному набору и цене.
Компания предлагает бесплатную эвакуацию, замену стекла при повреждениях. Оформить полис можно онлайн, а в ряде случаев и заявить о наступлении страхового случая можно через приложение.
К страховке всегда можно оформить франшизу, чтобы снизить расходы.
Зетта Страхование
Зетта Страхование до 2015 года была известна как ООО СК «Цюрих».
Благоразумное финансирование
Страна: Соединённые Штаты Уставной капитал: 39.70 миллиардов $ «Благоразумное финансирование» или Prudential Financial, Inc. – это один из ведущих лидеров в предоставлении финансовых услуг и страхования в мире. Оказывает надёжную поддержку клиентам в более чем 30 странах.
7. MetLife
Страна: Соединённые Штаты Уставной капитал: 37.94 миллиардов $ MetLife, Inc.
– одна из ведущих страховых компаний мира.
Предоставляет финансовые услуги и надёжное страхование клиентов от несчастных и медицинских случаев . Имеет десятки представительств в Азии, Латинской Америке и Европе.
Работает с юридическими и физическими лицами.
8. Авива
Страна: Великобритания Уставной капитал: 33.10 миллиардов $ Aviva — группа страховых компаний, одних из самых авторитетных и надёжных в мире.
Создана в 2000 году, в Лондоне. Осуществляет управление финансовыми активами. Имеет десятки представительств в странах Европы, Азии и Соединённых Штатов.
Работает с физическими и юридическими лицами.
9.
Агентство «Эксперт РА» присвоило АльфаСтрахованию кредитный рейтинг AAA, что говорит о высокой надежности и платежеспособности.
Компания предлагает сразу несколько вариантов каско, в том числе «мини». Для экономии можно включить в договор франшизу и снизить стоимость до 55%.
Оформить страховку можно онлайн, в том числе в рассрочку.
Рейтинг КАСКО по надежности
В первую очередь страховая компания должна быть надежной, чтобы в решающий момент не оказалось, что получить компенсации невозможно. При банкротстве клиент организации в теории может получить положенные выплаты, но на практике так происходит не всегда.
Munich Re Group
Страна: Германия Уставной капитал: 30.99 миллиардов $ Munich Re Group является одним из мировых лидеров среди перестраховочных компаний. Была основана ещё в 1880 году, в Мюнхене. Представительства этой компании расположены, в более 160 странах мира.
С ней сотрудничает свыше 5 тысяч клиентов -страховых компаний. Работает с физическими и юридическими лицами.
10.
AEGON
Страна: Нидерланды Уставной капитал: 26.40 миллиардов $ AEGON – это международная страховая компания. Один из лидеров в этой сфере. Занимается рыночной капитализацией и куплей-продажей рыночных активов.
Также оказывает услуги в страховании юридических и физических лиц, осуществляет выплату субсидий, различного рода спонсорские поддержки, в частности теннисного турнира. Имеет множество представительств в Азии, Соединённых Штатах и в странах Европы.
Недостатки в обслуживании, удобстве оформления страховых случаев и других показателях по-разному значимы для нескольких водителей. Поэтому изучать отзывы лучше самостоятельно. Тем не менее, сравнение средних рейтингов показывает подход компании к обслуживанию клиентов.Название страховой компанииРейтинг-каско.рфРейтинг Banki.ru% максимальных оценок на sravni.ruРенессанс Страхование4,535,277%Тинькофф Страхование4,298,567%Зетта Страхование4,191,688%Росгосстрах4,328,215%ВСК4,438,550%АльфаСтрахование4,71916%Ингосстрах4,3626,117%РЕСО3,524,417%Согаз—24,744%
В списке от Banki.ru оценивались сразу все продукты компании, в то время как в двух других случаях оценки касаются именно каско страхования.
Заметно, что у организаций со сравнительно более низким кредитным рейтингом — Тинькофф и Зетта Страхование — оценки клиентов могут быть гораздо выше, чем у «старых» корпораций.
Ренессанс
Группа Ренессанс Страхование возникла в 1997 году и долгое время занимает ведущие позиции на рынке прямого страхования.
Текущие рейтинги подводят итоги первых девяти месяцев 2024 года. Топы, которые составлены по итогу I и II кварталов остаются доступны в последнем блоке этого же материала — «Архив».
Рейтинг страховых компаний 2024 года по объему премий
В анализ включена 131 организация.
Это игроки рынка, которые в январе-сентябре 2023 или 2024 годов собрали хоть какие-то страховые взносы. Отметим две группы компаний, которых нет в рейтинге, но они учтены в общем анализе:
- С отозванной лицензией — шесть. Выведены с рынка к началу текущего года. Но в используемом для сравнения периоде — январь-сентябре 2023 года работали.
- С нулевыми сборами страховых премий в отчетном периоде — первой половине текущего года. Таких финучреждений два.
По итогу рейтинг насчитывает 123 пункта. Он представлен в двух форматах:
- Крупнейшиестраховые компании2024 года. Таблица по тексту. Выделен топ-10 организаций с максимальными сборами премий.
������ XVIII �. �� ������������ ��������� ���� ������������ ��� ��������� ��������. ���������� ���������� ���� ������� �� ����� ����������� � ������ ����������� � ������ ������������� ��������, ������� ����� ��������������� �� ����������� ���������, � ����� � ����� � ����������� ���������. ����� �� ������ ��������������� ��������� ��������� ������ ����������� ��� ������������ �������������� �����, � ����� �� ���, � ������� ��� ���������������� �������������. ����������� ����� ���� � ����� �������������� ����������� ��������� � �������������� ����������� ��������� ������� � �������� �������� �������������� ��������. ������ ���������� ��������� �������� ��� ����������� �� ���� (������� ����������� ��������) ���������� � 1827 ���� � �������� �� ����������� ��������� �� ����������� � ��������� ��������� ������ ������ �� 20 ���. ������ ���������� �������� ����������� �� ���� �������������� � 1835 ���� �������� ��������� �� 12 ��� � ��������� 40 ��������� ������. ������������� �������� ��������� ������� ���� ������������ ����� ������. ������ ������� �������� ������������� (�������� ���� �� ����� � ������ 1812 �.).
Финансовый кризис 2009 года, стал причиной нестабильной работы страховой индустрии. Было нелегко снова налаживать рост и развитие компаний, потерпевших крах или серьёзный ущерб в те годы.
Но страхование всегда предполагает доверие и поддержку даже в самых тяжёлых ситуациях. Эти компании давно обрели статус надёжного партнёра для миллионов клиентов, невзирая на сложности и нестабильности на мировом финансовом рынке.
1.
Американская международная группа (АМГ)
Страна: Соединённые Штаты Уставной капитал: 172.24 миллиарда $ Американская международная компания или American International Group, Inc. (AIG) –это крупный лидер в сфере страхования и финансовых услуг. Во всём мире действует свыше 130 представительств этой организации.
АМГ предоставляет услуги юридическим, физическим лицами и коммерческими учреждениями.
2. Группа AXA
Страна: Франция Уставной капитал: 66.12 миллиардов $ Мировой лидер в сфере страхования. Осуществляет покупку и продажу финансовых активов. Её представительства действуют в более чем 35 странах мира. Группа компаний АХА предоставляет услуги по страхованию жизни, здоровья, капиталовложений и др. случаев.
Это падение в воду, провал грунта, повреждения животными, изменение стоимости автомобиля, стихийные бедствия и другое.
Скидка по франшизе может доходить до 70%, а рассрочка платежа достигает 6 месяцев. У компании много партнерских точек ремонта и обслуживания автомобилей.
Согаз
Согаз основана в 1993 году, как дочерняя компания «Газпрома».
Организация держит наивысший кредитный рейтинг по мнению «Эксперт РА» с 2003 года. Сейчас Согаз находится под санкциями целого ряда стран и столкнулся с проблемой заморозки своих активов, но продолжает вести страховую деятельность.
Компания предлагает мало возможностей для снижения стоимости страховки и специализируется на полном пакете защиты.
Средняя стоимость страховых выплат этой компании превышает 100 тысяч рублей. При этом предлагается очень широкий перечень страховых случаев, который включает ситуации с просадкой грунта и стихийными бедствиями.
Лучшие страховые компании по отзывам потребителей
На разных площадках с подбором отзывов оценки компании могут значительно отличаться.
РИА Рейтинг – 28 мая. Прошедший 2023 год оказался для российских страховых компаний достаточно удачным. Согласно статистике Центробанка РФ, в 2023 году по всем видам страхования (кроме ОМС) было собрано 2,3 триллиона рублей страховых премий, что на 25,8% больше, чем годом ранее.
Для сравнения, в 2022 году прирост страховых премий был околонулевой, а с 2013 по 2022 годы темпы прироста страховых премий были в диапазоне 0-16%. Таким образом, последний год был довольно успешным.Объем страховых выплат по итогам 2023 года составил 1044 миллиарда рублей, что на 17% больше, чем годом ранее.
Таким образом, выплаты росли медленнее, чем собранные премии. Отношение выплат и премий по страховым продуктам сократилось до 45,7%, что является достаточно высоким показателем.
Для сравнения более высокое отношение премий и выплат было в 2022 и 2015 году (почти 50%), а в 2017 и 2018 годах значение опускалось ниже 40%.
Количество заключенных договоров страхования в 2023 году также существенно выросло.