Документы в налоговую для возврата налога по ипотеке

При невозможности подтверждения оплаты данными бумагами, гражданину необходимо в кредитной организации взять выписку по счету, которая отражает погашение ипотечных процентов.

В случае если имущество было приобретено супругами в совместную собственность, то дополнительно необходимо предоставить свидетельство о заключении брака, а также заявление на распределение имущественного вычета между собственниками недвижимости (об оформлении вычета по процентам по ипотеке при совместной и долевой собственности читайте тут).

В случае если интересы собственника будет представлять доверенное лицо, необходимо предоставление нотариально заверенной доверенности, содержащей перечень возможных полномочий представителя.

Об особенностях возврата налога с процентов по ипотеке и порядке процедуры мы рассказывали в этой статье, а при каких условиях можно получить вычет за проценты и как рассчитать сумму, читайте здесь.

Справка о доходах

Справка по форме 2-НДФЛ о доходах налогоплательщика. Данный документ содержит в себе сумму уплаченного и начисленного налога на доход гражданина и выдается на предприятии, где официально устроен гражданин.

Для этого вам понадобится файл в формате xml, который мы предоставили вам вместе с документом в формате pdf.

Эта вкладка подойдет как для декларирования доходов, так и для получения вычета. Но помните, что срок подачи различается в зависимости от целей декларирования.

При оформлении налогового вычета через личный кабинет — имущественного, включая вычет на проценты по ипотеке, социального, инвестиционного и прочих — нет ограничений по дате предоставления 3-НДФЛ.
Это касается и других способов.

Если же вы декларируете доход за прошлый год, или в одной форме указываете и доход, и вычет, то для подачи декларации 3-НДФЛ в налоговую определены строгие сроки.

Шаг 3

Спуститесь вниз страницы и загрузите форму декларации и сканы подтверждающих документов. Заверьте их электронной подписью и дождитесь окончания камеральной проверки.
По закону на проверку отведено три месяца (ст. 88 НК РФ). После этого в течение 10 дней принимается решение и еще 30 дней — на отправку денег на ваш счет.

Хотим напомнить, что с 2020 года заявление на возврат 13% налога входит в состав формы 3-НДФЛ, хотя, при желании, его можно подать отдельно.

Документы в налоговую для возврата налога по ипотеке

Согласно Налоговому кодексу Российской Федерации, каждый налогоплательщик может заявить о своем праве на налоговый вычет с покупки жилья, в том числе, приобретенного по ипотеке (ст. 220 НК РФ).

При этом физическое лицо имеет право вернуть часть денежных средств не только по расходам на покупку квартиры, но и с процентов, уплаченных по кредиту за отчетный период.

• В чем разница между долевой и совместной собственностью?
• Как распределяется возврат налога при совместном владении между супругами?
• Как происходит распределение при долевой собственности?
• Как получить ипотечный возврат?
• Особенности и нюансы, если есть два и более заемщиков

В чем разница между долевой и совместной собственностью?

Если недвижимость приобретена в браке, оба супруга могут претендовать на право получения вычета с ипотеки и выплаченных процентов.

Документы в налоговую для возврата налога по ипотеке калькулятор

НК РФ).

Поэтому если вы купили квартиру в ипотеку и сначала заявили вычет со стоимости жилья, представив в ИФНС все необходимые документы, связанные с приобретением недвижимости, то затем при подаче документов на вычет по процентам вам понадобится только копия кредитного договора и справка о процентах из банка. При рефинансировании кредита – оба кредитных договора и, возможно, 2 справки.

Если же со стоимости ипотечной квартиры вы вычет не заявляли, то для получения процентного вычета потребуются документы и по покупке квартиры, и по уплате процентов.

Как подать на возврат процентов по ипотеке

Как уже было сказано, право на вычет по ипотечным процентам возникает после их уплаты.
Поэтому многие дожидаются окончания календарного года, получают справку в банке за год и уже с ней обращаются в ИФНС. Налоговая возвращает НДФЛ в целом за год (п. 7 ст. 220, ст.
216 НК РФ).

Но можно, конечно, взять справку в банке и за более короткий период. Так, если вы брали ипотеку, к примеру, в январе, то уже к июлю сумма уплаченных процентов может оказаться внушительной.
За вычетом в середине года обращаются к работодателю.

Документы в налоговую для возврата налога по ипотеке в сбербанке

Их можно посмотреть в справке о доходах с работы.

Значения в графах «Сумма дохода» и «Сумма облагаемого дохода» дублируются и вписывается – 500000.00. В графах про налог указывается 65000.

В случае если гражданин менял место работы, то ему необходимо собрать справки со всех мест работ и указать их данные в соответствующих графах.

Лист Д1

В этом листе нужно указать все данные о недвижимости и проведенных по ней расходов.

• «Код объекта» указывается 2.
• «Вид собственности» — 1.
• «Признак налогоплательщика» — 01.
• В п.

  1.4 необходимо указать 1 или 0.

Цифры по расходам на оплату ипотеки следует уточнить и заимствовать из справки, выданной банком. Также в п. 2.7 нужно указать доход равный 500000.00, а в п. 2.9 сумму, уплаченную по процентам – 85000.00.

• Скачать бланк декларации 3-НДФЛ на возврат процентов по ипотеке
• Скачать пример заполнения декларации 3-НДФЛ на возврат процентов по ипотеке

На этом заканчивается заполнение декларации 3-НДФЛ для возврата процентов по ипотеке.

Документы для вычета по ипотеке в налоговую

Это будет видно в личном кабинете Госуслуг или сайта ФНС, где появится кнопка «Переплата». Там можно будет сформировать заявление на возврат, указав реквизиты для перевода.

Деньгами, полученными по вычету за ипотечные проценты, можно распоряжаться на свое усмотрение. Подтверждать какую-либо цель расходования не требуется.

Но если у вас есть просуженные долги, и средства по вычету будут получены после возбуждения производства в ФССП, на них могут обратить внимание приставы — ведь эти деньги не защищены от взыскания. Аналогичные правила применяются при банкротстве. Доход, полученный по вычету, будет включен в конкурсную массу для расчета с кредиторами.

А если и у вас есть трудности с возвратом непогашенных задолженностей, вы можете обратиться к нам. Подробнее о нюансах прохождения банкротства вы можете узнать на бесплатной консультации у наших юристов.

Какие документы надо предоставить в налоговую для получения вычета за покупку квартиры по ипотеке

Покупка недвижимости с помощью ипотечного кредитования – один из распространенных вариантов приобретения собственного имущества. При этом законодательство Российской Федерации позволяет каждому налогоплательщику вернуть налоговый вычет с основных расходов на ипотеку и с процентов по ней.

Получить возврат налога можно как через налоговую службу, так и через работодателя.

Список документов, необходимых для процедуры возврата денежных средств, а также особенности написания заявления можно найти в данной статье.

• Какие документы нужны для возврата 13% с процентов по ипотеке: перечень для ФНС
• Особенности в списке необходимых бумаг для получения НДФЛ через работодателя
• Заявление для вычета через налоговую
• Заявление при возврате подоходного налога через работодателя

Какие документы нужны для возврата 13% с процентов по ипотеке: перечень для ФНС

Право гражданина на получение имущественного вычета регламентируется статьей 220 Налогового кодекса Российской Федерации.

Какие документы в налоговую для получения налогового вычета по ипотеке

• продажа недвижимого имущества;
• покупка жилья;
• строительство жилья с приобретением земельного участка или без;
• выкуп у налогоплательщика имущества для государственных или муниципальных нужд.

При этом налогоплательщик должен:

• являться резидентом РФ;
• иметь официальный доход и исправно выплачивать НДФЛ;
• не исчерпать лимит на имущественный вычет.

Способы его получения

Для оформления необходимо обратиться с пакетом документов:

• в ФНС по месту жительства;
• онлайн через личный кабинет на сайте ФНС.

Исчерпывающий перечень документов, обязательных к предоставлению в налоговые органы на получение физическими лицами налоговых вычетов, для разных ситуаций представлен в письме ФНС России от 22.11.2012 № ЕД-4-3/19630@.

Подробнее: как получить другие налоговые вычеты

От способа подачи декларации зависит, какую справку о доходах на вычеты в налоговую необходимо предоставить:

• если налогоплательщик подает 3-НДФЛ лично в инспекцию, прикладывают справку от налогового агента (бывш.

Какие документы подаются в налоговую для получения налогового вычета по ипотеке

Либо совладельцы могут договориться между собой о доле вычета. В последнем случае заявитель должен предоставить нотариальное согласие совладельца.

При оформлении собственности на обоих супругов или других созаемщиков, у каждого из них создается возможность получения налогового вычета по выплаченным процентам за ипотеку.

Какие документы нужны для налогового вычета за квартиру по ипотеке повторно в налоговую

Стоимость квартиры составила 2,6 млн руб., а сумма выплаченных процентов по ипотеке составила 700 тыс. рублей. Поскольку официальный доход у мужа больше, было принято решение распределить вычет по процентам в пропорциях 80% мужу и 20% жене.

Таким образом, после проверки декларации г-н Мальцев сможет получить вычет из суммы 560 тыс.

руб. (72 800 руб.), а

Мальцева – исходя из суммы 140 тыс руб. (18 200 руб.), не считая основной суммы кредита.

Как происходит распределение при долевой собственности?

Долевые собственники-созаемщики имеют право распределять вычет по процентам в любой пропорции, независимо от размера долей. Ежегодно пропорции можно изменять на свое усмотрение.

Супруги Петровы купили квартиру в долевую собственность в 2014 году за 2 млн.

рублей с размером долей 50/50%.

Какие документы нужны в налоговую для возврата налогового вычета за покупку квартиры по ипотеке

Работодатели обязаны сдать отчетность по удержанному за истекший календарный год подоходному налогу до 25 февраля года нового. Поэтому ранее этой даты справка может быть недоступна для скачивания на Госуслугах или в личном кабинете на портале ФНС.

Как рассчитывается сумма возврата по уплаченным процентам

Так как ипотека является долгосрочным кредитом, общий размер процентов по ней может составлять сотни тысяч и даже миллионы рублей.

Но к вычету можно предъявить только три миллиона максимум. Это значит, что фактически государство возвращает 13% от указанной суммы, т.е.

не свыше 390 000 рублей.

К примеру, указав в декларации о внесении ипотечных процентов в размере 1 000 000 рублей, вы получите 130 000 рублей. Остаток допускается заявить в последующие годы.

Есть и еще одно ограничение, которое также нужно учитывать заемщику.

Возврат осуществляется по процентам, не превышающим сумму удержанного НДФЛ.

Если вернуться к примеру выше, то получить 130 000 рублей будет можно, если подоходный налог удержан в таком же размере (или если он оказался больше).

Например, за 2018 год граждане имеют право получить налоговые возвраты за 2017, 2016 и 2015 годы.

Как можно заполнить документ на налоговый вычет? Существует несколько способов:

• Первый – самостоятельно вручную на распечатанном или взятом в налоговой организации бланке декларации 3-НДФЛ.
• Второй – с применением специальной предназначенной для этого программы за соответствующий год («Декларация 3-НДФЛ 2017», «Декларация 3-НДФЛ 2016», «Декларация 3-НДФЛ 2015»).
• Третий – сторонняя организация, которая выполняет такие виды работ за определенную сумму.

Документы для получения имущественного возврата, в том числе и налоговую декларацию, следует успеть подать до 30 апреля года, следующего за отчетным.

Можно выбрать любой способ, главное правильность расчетов и внесенной информации. На первый взгляд это кажется сложным, на самом деле в этом не трудно разобраться.

Описание структуры

Образец декларации по форме 3-НДФЛ содержит 20 страниц, но для возврата процентов по ипотеке понадобятся не все, а только несколько разделов.

• Титульный лист.

Портал предоставляет пользователю большое количество услуг — от проверки задолженностей и штрафов до оформления загранпаспорта и водительского удостоверения. Используя для авторизации логин и пароль от профиля на госуслугах, вам не придется регистрироваться в ЛК на сайте ФНС.

Получить налоговый вычет или отчитаться о доходах с помощью сервиса «Налогия» — удобно и быстро. Обращайтесь к нашим экспертам, мы проверим ваше право на возмещение, за 2 дня заполним налоговую декларацию и передадим ее вам в формате pdf и xml. Или, по вашему желанию, сами отправим документы онлайн в вашу инспекцию.

Как оформить электронную подпись для отправки декларации

Отчитаться о доходах или получить налоговый вычет онлайн через личный кабинет ФНС можно только при наличии усиленной неквалифицированной электронной подписи. Она понадобится для подписания декларации 3-НДФЛ. Сделать это можно там же — в личном кабинете налогоплательщика на сайте налоговой службы.

Наведите курсор на свою фамилию в верхней части экрана и нажмите на «Настройка профиля».

В появившемся окне выберите «Электронная подпись».

При совместных расходах какие бланки нужны для налогового вычета: заявление супругов о распределении фактических расходов.

Если даже официально расходы производил один из них, то согласно мнению контролирующих органов, супруги вправе распределить расходы самостоятельно (в любых пропорциях) на основании заявления супругов о распределении фактических расходов (письмо ФНС России от 30.03.2016 № БС-3-11/1367@) и заявления о распределении расходов на уплату процентов по кредиту (письмо Минфина от 16.05.2017 № 03-04-05/31445).

При приобретении жилья в общую собственность супруги также вправе распределить имущественный вычет между собой (письма Минфина от 29.03.2017 № 03-04-05/18320, от 20.04.2015 № 03-04-05/22246). В этом случае заявление на распределение подается один раз, и в последующем невозможно изменить соотношение, в том числе и передать остаток имущественного вычета другому супругу (письмо ФНС России от 14.11.2017 № ГД-4-11/23003@).

Если заявление о распределении не было приложено к пакету документов, то он автоматически распределится между супругами по 50%.

Распределение по ипотечным процентам не зависит от распределения основного.

Эти данные налоговая инспекция проверит после получения декларации.

Посчитать сумму вычета придется самостоятельно. На портале ФНС нет онлайн-калькулятора для расчета, но его можно легко найти в интернете.

Вам необходимо только ввести данные из справки о платежах в банк, где отдельно выделены проценты. Также услуги по подготовке и подаче документов с расчетами оказывают юристы и представители заемщика-получателя ипотеки.

В какой срок налоговая вернет деньги

В последние годы ФНС регулярно сокращала период времени на проверку документации и возврата средств по вычетам.

На данный момент применяются следующие правила:

• на проверку сведений в декларации и других документах отводится 15 дней;
• после положительного решения деньги переводятся в срок до 15 дней;
• если ИФНС проводит дополнительные проверки, то период составит 1 месяц;
• при упрощенной процедуре возврата применяются аналогичные сроки.

Оформить возврат НДФЛ по ипотеке можно по истечении отчетного года. Деньги будут переведены на счет (карту) заявителя.

Общая сумма возврата не может превышать размер удержанного НДФЛ.

Приведем самый простой пример расчета имущественного вычета по ипотечным процентам:

1. За 2022 год уплачено процентов по ипотеке на сумму 700 тысяч рублей.
2. Размер НДФЛ, удержанного за 2022 год, составил 150 тысяч.
3. Сумма вычета к возврату составляет 91 тысяча рублей (700 000 х 13%).
4. Так как размер вычета не превышает сумму удержанного НДФЛ, заявителю вернут 91 тысячу рублей.
5. А поскольку весь вычет не использован, его остаток можно переносить на следующие годы, пока налогоплательщику не вернут максимально возможные 390 тысяч рублей.

Сведения о расчете суммы возврата указываются в приложении 7 декларации 3-НДФЛ.

Например, «Согласно уведомлению от … года № …., выданному …, сумма имущественного вычета составляет …(тестовое дублирование суммы) рублей».

Перечень прилагаемых документов.

Подпись заявителя и дата составления документа.

Более детально о процедуре возврата налога через работодателя и налоговую можно узнать в нашем материале.

Получить возврат налога с процентов по ипотечному кредитованию не составляет большого труда.